人民群眾的力量是無(wú)窮強(qiáng)大的，無(wú)論古今，這都是至理名言。就拿北京的人民群眾來(lái)說，在舉報(bào)明星吸毒這件事上，可謂是成績(jī)傲人。當(dāng)然，舉報(bào)的目的，一是在于維護(hù)社會(huì)正義，二是可以拿獎(jiǎng)金。在拿獎(jiǎng)金這件事上，如今北京的人民群眾又多了一個(gè)渠道。
近日，北京市金融局、市網(wǎng)信辦等單位聯(lián)合發(fā)布《北京市群眾舉報(bào)涉嫌非法集資線索獎(jiǎng)勵(lì)辦法》，發(fā)動(dòng)群眾舉報(bào)涉嫌非法集資的線索。辦法規(guī)定，對(duì)被采用的舉報(bào)線索給予獎(jiǎng)勵(lì)，5000元起步，最高可獎(jiǎng)勵(lì)10萬(wàn)元，獎(jiǎng)勵(lì)資金納入市級(jí)財(cái)政預(yù)算。據(jù)安心貸小編所知，這非首例，山東省在前兩年就已經(jīng)開始實(shí)施此類獎(jiǎng)勵(lì)了，最高獎(jiǎng)勵(lì)同為10萬(wàn)元。
舉報(bào)非法集資獎(jiǎng)勵(lì)分等級(jí)
當(dāng)然，這獎(jiǎng)金并不是隨便舉報(bào)一個(gè)就能拿到的，能拿到多少錢也是需要根據(jù)舉報(bào)人提供的線索的作用以及效果等來(lái)綜合判定。具體標(biāo)準(zhǔn)如下，分為四個(gè)等級(jí)：
一級(jí)線索：為防范或處置非法集資發(fā)揮特別重大作用、貢獻(xiàn)特別突出的線索——獎(jiǎng)勵(lì)10萬(wàn);
二級(jí)線索：為防范或處置非法集資發(fā)揮重大作用的線索——獎(jiǎng)勵(lì)5萬(wàn);
三級(jí)線索：為防范或處置非法集資發(fā)揮較大作用的線索——獎(jiǎng)勵(lì)1萬(wàn);
四級(jí)線索：為防范或處置非法集資發(fā)揮一定作用的線索——獎(jiǎng)勵(lì)5000。
涉嫌非法集資線索等級(jí)評(píng)定和獎(jiǎng)勵(lì)原則上每月組織一次，對(duì)于特別重要的線索，隨時(shí)予以評(píng)定、獎(jiǎng)勵(lì)。與此同時(shí)，對(duì)群眾匿名舉報(bào)，無(wú)法核實(shí)身份的，不被列入獎(jiǎng)勵(lì)范圍。舉報(bào)人自接到獎(jiǎng)勵(lì)通知之日起30日內(nèi)，憑本人或委托他人憑有效證件領(lǐng)取，逾期不領(lǐng)的，視為自動(dòng)放棄。
如果群眾發(fā)現(xiàn)非法集資行為，可通過以下五種方式舉報(bào)：
1、撥打市非緊急救助服務(wù)中心電話“12345”舉報(bào);
2、通過“金融小衛(wèi)士(打非隨手拍)”手機(jī)應(yīng)用軟件舉報(bào);
3、通過“打擊非法集資”微信公眾號(hào)舉報(bào)(djffjz);
4、通過電子郵件舉報(bào)(bjsdfjb@163.com);
5、就近到公安機(jī)關(guān)舉報(bào)。
非法集資多出現(xiàn)在哪些領(lǐng)域?
首先了解一下什么是非法集資。目前關(guān)于非法集資還沒有唯一的準(zhǔn)法定概念，刑法也沒有規(guī)定非法集資罪的罪名。根據(jù)《關(guān)于取締非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)中有關(guān)問題的通知》( 銀發(fā)[1999]41號(hào))規(guī)定： “非法集資”是指單位或者個(gè)人未依照法定程序經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn)， 以發(fā)行股票、債券、彩票、 投資基金證券或者其他債權(quán)憑證的方式向社會(huì)公眾籌集資金， 并承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、 實(shí)物以及其他方式向出資人還本付息或給予回報(bào)的行為。
除了假借民營(yíng)銀行、房地產(chǎn)、彩票名義、打著“養(yǎng)老”旗號(hào)等為手段的傳統(tǒng)的非法集資，近兩年來(lái)，非法集資案件主要出現(xiàn)在投資理財(cái)、網(wǎng)絡(luò)借貸等互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域，犯罪分子利用互聯(lián)網(wǎng)等高新技術(shù)，往往采取網(wǎng)絡(luò)化手段作案，尤其是P2P網(wǎng)絡(luò)借貸領(lǐng)域。之前，P2P行業(yè)由于缺乏相應(yīng)的法律定位、政策標(biāo)準(zhǔn)以及行業(yè)規(guī)則，詐騙分子趁著這個(gè)機(jī)會(huì)以高利息為誘餌，非法集資了不少投資人的血汗錢。待網(wǎng)貸行業(yè)監(jiān)管政策正式實(shí)施之后，此類行為將大大減少。
如何搜集非法集資證據(jù)?
想要獎(jiǎng)勵(lì)，在了解非法集資含義之后，就要知道非法集資的證據(jù)是如何搜集的。想要舉報(bào)非法集資，舉報(bào)對(duì)象、具體的舉報(bào)事實(shí)和證據(jù)這些都需提前準(zhǔn)備，且要保證舉報(bào)內(nèi)容的真實(shí)客觀性，借舉報(bào)之名實(shí)施誣告陷害他人，編造、傳播虛假信息、謊報(bào)線索等行為的，要依法追究責(zé)任。辨別是否非法集資可通過以下幾種方式，同時(shí)也可以以此作為證據(jù)的一部分。
1、核實(shí)工商登記信息。通過“全國(guó)企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)”查詢?cè)撈髽I(yè)的工商登記資料，看看該企業(yè)是否是經(jīng)過法定程序注冊(cè)登記的合法企業(yè)，且需看看其經(jīng)營(yíng)范圍。如果該企業(yè)不存在或者是信息與宣傳有很多不匹配的地方，就有非法集資的嫌疑。
2、看投資回報(bào)率。對(duì)照同行業(yè)產(chǎn)品的投資回報(bào)率，如果高出正常水平太多的，則很有可能就是非法集資或者是詐騙。法律規(guī)定，民間借貸年利率超24%不受法律保護(hù)。一般而言，為了在短時(shí)間內(nèi)吸引大量資金，犯罪分子往往以高回報(bào)為誘餌，大家需謹(jǐn)慎小心。
3、看是否陽(yáng)光操作。通過親戚朋友互相介紹，再發(fā)展下線，形成一個(gè)吸收資金的網(wǎng)絡(luò)，不簽訂正規(guī)合同，也不開具憑據(jù)，承諾返利，但不履行承諾;或編制所謂“好項(xiàng)目”不敢在市面上公開出售，而在地下操作，誘惑群眾購(gòu)買。有如此類隱蔽性的行為，則很有可能是非法集資。
4、了解投資資金去向。正規(guī)投資項(xiàng)目都清楚說明吸收資金用途，投資者也能了解錢投出去到底干了什么。對(duì)于資金去向不能做出明確回復(fù)且沒有證據(jù)能表明的，則是非法集資。
5、關(guān)注與查詢媒體報(bào)道。一些影響較大的非法集資犯罪，相關(guān)媒體多會(huì)進(jìn)行報(bào)道，要通過媒體和互聯(lián)網(wǎng)資源，搜索查詢相關(guān)企業(yè)違法犯罪記錄，防止不法分子異地重犯。
關(guān)于非法集資證據(jù)的收集問題，《最高人民法院、最高人民檢察院、公安部關(guān)于辦理非法集資刑事案件適用法律若干問題的意見》中規(guī)定：辦理非法集資刑事案件中，確因客觀條件的限制無(wú)法逐一收集集資參與人的言詞證據(jù)的，可結(jié)合已收集的集資參與人的言詞證據(jù)和依法收集并查證屬實(shí)的書面合同、銀行賬戶交易記錄、會(huì)計(jì)憑證及會(huì)計(jì)賬簿、資金收付憑證、審計(jì)報(bào)告、互聯(lián)網(wǎng)電子數(shù)據(jù)等證據(jù)，綜合認(rèn)定非法集資對(duì)象人數(shù)和吸收資金數(shù)額等犯罪事實(shí)。
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