控股海爾保險(xiǎn)倒計(jì)時(shí) 方正金控再下一城
鄧雄鷹
人人都有個(gè)金融控股夢(mèng)。
記者近日獲悉，方正集團(tuán)將受讓海爾集團(tuán)持有的海爾人壽保險(xiǎn)有限公司(下稱(chēng)“海爾保險(xiǎn)”)大部分股權(quán)，持股比例超過(guò)50%，獲得控股權(quán)。作為方正集團(tuán)五大支柱產(chǎn)業(yè)之一，方正金融朝著金融控股集團(tuán)的目標(biāo)又邁進(jìn)一步。股權(quán)轉(zhuǎn)讓完成后，海爾保險(xiǎn)可能更名為“方正人壽”。
不過(guò)，股權(quán)變更和更名事宜仍需保監(jiān)會(huì)批復(fù)，此后更名還需國(guó)家工商總局核準(zhǔn)。
目前尚不清楚此次交易的確切價(jià)格。但記者從多個(gè)渠道了解到，由于保險(xiǎn)牌照的稀缺性，雖然海爾保險(xiǎn)累計(jì)虧損，但轉(zhuǎn)讓價(jià)格仍較初始投資有一些溢價(jià)。
記者就上述消息向海爾保險(xiǎn)求證，對(duì)方表示不回應(yīng)，一切交易進(jìn)展以保監(jiān)會(huì)批復(fù)為準(zhǔn)。
終獲控股權(quán)
方正集團(tuán)由北京大學(xué)1986年投資創(chuàng)辦，旗下?lián)碛?家在上海、深圳、香港及馬來(lái)西亞交易所上市的公眾公司，擁有證券、期貨、投行、基金、保險(xiǎn)、財(cái)務(wù)公司等金融企業(yè)。2010年總資產(chǎn)520億、利潤(rùn)總額26億。
記者獲悉，方正集團(tuán)將受讓海爾集團(tuán)持有的海爾保險(xiǎn)大部分股權(quán)，持股比例超過(guò)50%，一舉獲得控股權(quán)。海爾集團(tuán)則保留了15%左右的股份，日本明治安田生命保險(xiǎn)相互會(huì)社(下稱(chēng)“日本明治安田生命”)繼續(xù)持有29.24%的股份。
據(jù)了解，海爾集團(tuán)由控股角色轉(zhuǎn)變?yōu)樨?cái)務(wù)投資身份是因?yàn)楹柤瘓F(tuán)對(duì)壽險(xiǎn)行業(yè)仍抱有希望，因此其雖然對(duì)于壽險(xiǎn)盈利的長(zhǎng)周期性喪失了耐性，卻仍希望保留一席之位。
這已是海爾保險(xiǎn)2010年以來(lái)第二次重大股權(quán)變更。
海爾保險(xiǎn)原名海爾紐約人壽保險(xiǎn)有限公司(下稱(chēng)“海爾紐約人壽”)，2002年合資成立，初始股東為海爾集團(tuán)旗下青島海爾投資發(fā)展公司和美國(guó)相互保險(xiǎn)公司紐約人壽，雙方各持50%股權(quán)，總部設(shè)于上海。
2011年1月，紐約人壽從耕耘了8年的中國(guó)市場(chǎng)完全退出，將持有股權(quán)分別轉(zhuǎn)讓給海爾集團(tuán)和日本明治安田生命。經(jīng)過(guò)后來(lái)的再一次增發(fā)新股，股權(quán)比例調(diào)整為海爾集團(tuán)和明治安田生命分別持有海爾保險(xiǎn)的70.76%和29.24%的股權(quán)。
這也成為合資保險(xiǎn)公司撤出中國(guó)的首例。此后，海爾紐約人壽更名為海爾人壽保險(xiǎn)有限公司。
回過(guò)頭看，雙方的分手與紐約人壽全球收縮戰(zhàn)略有關(guān)，但也像許多合資壽險(xiǎn)公司一樣，股東理念的不一致、過(guò)高的對(duì)內(nèi)溝通成本以及外方經(jīng)營(yíng)模式“水土不服”等諸多原因，使得海爾紐約人壽開(kāi)業(yè)八年業(yè)績(jī)表現(xiàn)不佳，雙方都失去了耐心。
根據(jù)該公司資產(chǎn)負(fù)債表，截至2010年底，海爾紐約人壽累計(jì)虧損4.5億元，當(dāng)年虧損3900萬(wàn)元。
不過(guò)，“再婚”一年后，通過(guò)全面變革管理架構(gòu)和經(jīng)營(yíng)架構(gòu)、開(kāi)拓新市場(chǎng)以及成本控制等方式，海爾保險(xiǎn)在2011年度已經(jīng)實(shí)現(xiàn)了盈利。截至2012年2月，海爾人壽保費(fèi)收入7801.3萬(wàn)元，在外資壽險(xiǎn)公司中排名第16位。
金融控股潮涌
祖孫倆上菜市場(chǎng)買(mǎi)菜，為了以后供孫子上大學(xué)，老奶奶在菜堆里仔細(xì)翻找掉落的一毛錢(qián)……頻繁在各大電視臺(tái)播放的這一幕正是方正金融2011年系列廣告片之一，從一個(gè)側(cè)面反映了方正實(shí)現(xiàn)金融控股集團(tuán)夢(mèng)想的野心。
方正集團(tuán)一直希望獲得一塊保險(xiǎn)牌照。
目前，方正金融產(chǎn)業(yè)已擁有方正證券(已上市)、方正期貨、瑞信方正投行、方正富邦基金、方正東亞信托、方正財(cái)務(wù)公司、方正和生直投、方正PE等多個(gè)子公司，將券商、信托、期貨、投行牌照悉數(shù)集齊，僅剩銀行、保險(xiǎn)牌照多年求之未得。
由于保險(xiǎn)牌照審批的審慎，至今，全國(guó)共有37家中資壽險(xiǎn)公司和25家合資壽險(xiǎn)公司。
雖然尚未完全擁有一家壽險(xiǎn)公司，方正集團(tuán)官網(wǎng)的介紹卻早已將“方正人壽”列入金融版圖。
業(yè)內(nèi)人士分析，方正金融將利用其股東優(yōu)勢(shì)為保險(xiǎn)打開(kāi)營(yíng)銷(xiāo)通路。例如，方正金融產(chǎn)業(yè)擁有多張金融牌照，各牌照之間的金融協(xié)同效應(yīng)可以為保險(xiǎn)公司提供更多支持。
隨著入主海爾保險(xiǎn)進(jìn)入倒計(jì)時(shí)，方正集團(tuán)將集齊除銀行之外的全部金融牌照，一個(gè)跨越證券、基金、保險(xiǎn)等多領(lǐng)域的“方正系”金融控股集團(tuán)已見(jiàn)規(guī)模。事實(shí)上，金融產(chǎn)業(yè)僅是擁有信息、醫(yī)藥、資源、金融、物產(chǎn)等五大產(chǎn)業(yè)集團(tuán)的方正集團(tuán)旗下一個(gè)重要部分。
方正集團(tuán)2012-2016年戰(zhàn)略規(guī)劃確定了上述五大產(chǎn)業(yè)集團(tuán)的未來(lái)發(fā)展方向，其中方正資本未來(lái)5年戰(zhàn)略目標(biāo)為：控股利用全牌照優(yōu)勢(shì)，發(fā)揮協(xié)同效應(yīng)，成為國(guó)內(nèi)領(lǐng)先的金融控股集團(tuán)。
一位長(zhǎng)期關(guān)注方正的分析師認(rèn)為，方正資本的投資風(fēng)格更偏好戰(zhàn)略性投資，比較穩(wěn)健，通過(guò)混業(yè)經(jīng)營(yíng)、業(yè)務(wù)多元化，不同類(lèi)型業(yè)務(wù)收入之間存在較強(qiáng)的互補(bǔ)性和替代性，可以滿(mǎn)足客戶(hù)實(shí)現(xiàn)“一站式”便捷金融服務(wù)的需求，有利于發(fā)揮協(xié)同效應(yīng)、降低成本、更好地抵御經(jīng)濟(jì)周期性風(fēng)險(xiǎn)。不過(guò)，綜合金融集團(tuán)對(duì)于如杠桿率過(guò)高、風(fēng)險(xiǎn)控制體系薄弱等問(wèn)題也需要警惕。
目前，構(gòu)筑綜合金融控股集團(tuán)、開(kāi)展混業(yè)經(jīng)營(yíng)已蔚然成風(fēng)。此前，通過(guò)收購(gòu)保險(xiǎn)公司，交通銀行、建設(shè)銀行等銀行系公司相繼朝大金融控股平臺(tái)邁進(jìn)；中國(guó)平安集團(tuán)則通過(guò)收購(gòu)深圳發(fā)展銀行，率先在保險(xiǎn)業(yè)中形成保險(xiǎn)、銀行、投資三大業(yè)務(wù)線(xiàn)均衡發(fā)展的金控格局。
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